年3月，济源济钢集团成功上线多银行现金管理系统，成为我行在河南省上线的第一家企业，作为该系统的主合作银行，济钢多银行系统预计能为我行带来日均2.5亿元稳定存款。

多银行现金管理系统是我行针对大中型企业、企业集团和机关事业单位的全面资金管理需求推出的跨银行资金管理系统。

该系统从企业业务需求出发，借鉴各行业先进的资金管理模式，为企事业单位的资金集中收付管理、风险控制以及管理决策等提供整体解决方案。

背景介绍

随着钢铁市场行情的好转，济钢集团的生产效益和产能都空前提升，上下游企业、集团成员公司的资金往来更加频繁，现有的资金管理系统已经远远不能满足实际的需要，济钢迫切需要一套系统加强资金的管理，提高资金利用效率同时还能有效控制资金风险，达到资源最优配置，数据可视化强方便决策层战略管理的目的。

在济钢集团的发出需求后，我行闻讯而动，通力合作，积极展开营销，争取将济钢集团做成河南省第一家上线多银行系统的企业。

实施准备

我行成功中标济钢集团多银行系统后，立即展开实施前的工作准备，对接济钢集团财务和软通动力公司进行三方洽谈，深入讨论多银行要具体实现哪些功能模块，整个系统实施步骤，以及相关的接口及软件费用，科技人员对前期银企直连需要上线几家银行、资金管理系统服务器类型及操作系统、如何进行数据的互相备份和具体工作周期等细节问题进行深入咨询。

经过多次会议商讨之后，三方达成一致并签署多银行系统服务协议，并初步形成系统要实现的功能模块,制定好系统实施与投产工作周期。

系统功能模块从操作层、管理层和决策层三个层面出发，帮助企业全面统筹管理资金和金融资产：

在操作层实现银行账户、支付与审批、现金流管理、计划预算、资金报表管理还有现金头寸预测等功能；

在管理层可以实现资源配置管理、资金平衡管理、风险管理和筹投资、担保管理等，将资金管理全面集成；

在决策层，开发“领导驾驶舱”的APP，将企业的资金情况直接明了地展示在手机上，数据可视化更强，为领导层决策提供重要依据。

实施过程

项目正式开始后，三方人员均积极展开行动。

软通公司以问卷形式对济钢进行调研，汇总业务数据；我行信科人员协助济钢对服务器进行询价和建议，并对资金系统的中间件、数据库问题向软通咨询，进行测试环境的搭建等工作。

多银行现金管理系统正式投产后，济钢集团对系统的整体性能表示满意，同时也对中行科技人员的辛苦付出表示感谢。

多银行系统后期会继续完善各功能模块，推出“领导驾驶舱”app，结合票交所电票业务开发相应电票系统，全面优化提升多银行管理系统。

我行坚持科技引领、创新驱动的发展战略，济钢多银行系统的成功上线只是我行科技引领业务高效发展的开始，我行科技部会继续跟踪多银行系统发展，将济源济钢集团多银行系统打造成河南分行现金管理的标杆，全面助力我行业务发展。

供稿

河南省分行信息科技部